Lavagem de dinheiro: 5 métodos usados pelo crime organizado no Brasil

De postos de gasolina a salões de beleza e criptomoedas; conheça as táticas mais comuns para ‘esquentar’ dinheiro de atividades ilegais

A recente prisão de Stella Stefanie Nunes Henrique de Oliveira e outras seis pessoas pela Polícia Federal, no âmbito da Operação Exchange, que investiga um esquema financeiro para o Primeiro Comando da Capital (PCC) e resultou no bloqueio de R$ 10,4 bilhões em bens e criptoativos, trouxe à tona a complexidade das estratégias usadas para lavagem de dinheiro no Brasil. O caso expõe como facções criminosas utilizam métodos sofisticados para disfarçar a origem de recursos obtidos em atividades ilegais, como o tráfico de drogas.

Essas táticas visam integrar o dinheiro ilícito ao sistema financeiro formal, dando a ele uma aparência de legalidade. Para isso, os criminosos exploram brechas em diferentes setores da economia, de negócios tradicionais a novas tecnologias financeiras.

O que é lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro é o processo criminoso de transformar lucros de atividades ilegais em ativos com aparência legítima. O objetivo é ocultar a origem dos recursos para que possam ser usados sem levantar suspeitas das autoridades financeiras e policiais em todo o país.

Basicamente, o processo busca quebrar o elo entre o dinheiro e o crime que o gerou. Os valores são movimentados em uma série de transações complexas para dificultar o rastreamento e, por fim, são reintroduzidos na economia como se tivessem sido obtidos de forma legal.

Métodos mais comuns para ‘esquentar’ dinheiro

As organizações criminosas utilizam diversas táticas para disfarçar o fluxo financeiro. O Estado de Minas elencou cinco das mais comuns usadas atualmente no Brasil:

Empresas de fachada

Negócios que movimentam grandes volumes de dinheiro em espécie, como postos de gasolina, salões de beleza, bares e restaurantes, são frequentemente usados. O dinheiro do crime é misturado com a receita legítima do estabelecimento, inflando artificialmente o faturamento declarado e “limpando” os valores.

2. Uso de ‘laranjas’
Criminosos utilizam nomes e contas bancárias de terceiros, os chamados “laranjas”, para depositar, transferir e pulverizar os valores ilícitos. Essa estratégia cria múltiplas camadas de transações, tornando o rastreamento do dinheiro uma tarefa extremamente difícil para os investigadores.

3. Compra de bens de luxo
Joias, relógios, carros de luxo e obras de arte são adquiridos com dinheiro vivo. Posteriormente, esses itens de alto valor são revendidos. O valor obtido na venda entra no sistema financeiro como um ganho de capital aparentemente legítimo.

4. Investimentos no setor imobiliário
A compra de imóveis com dinheiro em espécie é outra tática recorrente. Os criminosos adquirem casas, apartamentos ou terrenos e, após um tempo, os vendem. O lucro da transação é declarado, legalizando o montante que antes era de origem ilícita.

5. Criptomoedas e ativos digitais
O uso de criptoativos representa uma fronteira moderna para a lavagem de dinheiro. A natureza descentralizada e o relativo anonimato de moedas como o Bitcoin permitem que os valores sejam movidos rapidamente entre países, dificultando a identificação dos envolvidos. Na própria Operação Exchange, que motivou esta reportagem, parte do esquema envolvia o uso de criptoativos para ocultar o rastro do dinheiro do PCC.